Analiza zagrożeń – na podstawie uzyskanych od zleceniodawcy informacji na temat rodzaju i zakres uprowadzonej działalności, rodzaju i wielkości posiadanego majątku, struktury i wielkości zatrudnienia, liczby miejsc prowadzenia działalności itp. określamy czy, a jeżeli tak to jakie zagrożenia szkodą niosą za sobą poszczególne przejawy działalności
Program ubezpieczeniowy – określa rodzaje ubezpieczeń niezbędnych dla zapewnienia optymalnej ochrony przed skutkami realizacji stwierdzonych zagrożeń. Ponadto program zawiera informacje o zakresie pokrycia ubezpieczeniowego, możliwych wyłączeniach odpowiedzialności ubezpieczyciela oraz o stosowanych franszyzach i udziałach własnych w szkodach.